香港虚拟象何金管局频交易资产繁警示所乱时休

最近半个月，香港金融市场可谓风声鹤唳。就在昨天，又一家名为Topcredit的虚拟交易所被金管局点名警告，这已经是本月第三家了。作为一名长期关注金融监管的业内人士，我不禁要问：这个行业到底怎么了？

Topcredit：光鲜外表下的重重疑云

说实话，当我第一次看到Topcredit的官网时，差点就被它专业的设计唬住了。声称自己是"一站式数字资产管理平台"，号称拥有120万用户，交易量排名全球第二，这些数据看上去确实很唬人。但细究之下，问题就暴露无遗。

记得去年5月，我就注意到这家平台被证监会列入了可疑网站名单。当时就有同行提醒我："这些交易量数据水分很大，你看它连创始人是谁都不敢说。"现在看来，果然没错。最可笑的是，它的中文社群被禁言了，但国际社群还能发言，这不是明摆着有问题吗？

监管风暴：半月内三记警钟

这段时间，金管局可真是忙坏了。先是Perfect Money，然后是Moonbank，现在又是Topcredit。这些平台有个共同特点：都喜欢给自己贴金，什么"加密银行"、"数字银行"之类的名头随便用。但说实话，在香港做金融业务，没有牌照就是没有牌照，取个再高大上的名字也改变不了这个事实。

我特别关注Moonbank的情况。身边就有朋友用过他们的虚拟卡，当时就提醒他风险太大。现在果然出问题了，虚拟卡不能用了，群里也开始禁言。这让我想起一句老话：你看中的是别人的利息，别人看中的是你的本金。

JPEX余波：监管加码势在必行

说到虚拟资产交易所的问题，就不得不提JPEX事件。这个涉案金额高达15亿港元的案子，可以说是给整个行业敲响了警钟。记得案发时，很多投资者都傻眼了，他们怎么也想不到，那些在社交媒体上活跃的KOL推荐的平台，居然是个庞氏骗局。

现在监管部门的反应速度明显加快了。证监会和警务处成立联合工作组的做法很明智，毕竟打击这类金融犯罪需要专业的执法力量。不过我认为，光靠事后打击还不够，如何在事前建立更完善的投资者教育机制，才是治本之策。

说到底，虚拟资产市场的繁荣不能建立在监管真空的基础上。作为投资者，我们也要擦亮眼睛，那些承诺高回报、背景模糊的平台，最好敬而远之。毕竟在这个领域，安全永远比收益更重要。

(责任编辑：挖矿)